Modèles gratuits — dirigeants de TPE & PME
Lettre de relance facture impayée : 10 modèles à copier
De la première relance cordiale à la mise en demeure : dix modèles prêts à adapter, classés par étape. Copiez, remplacez les crochets, envoyez. Pour la méthode complète (quand relancer, comment escalader), voyez notre guide de la relance de factures impayées.
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Avant échéance
1ère relance
2ème relance
3ème relance
Relance amiable
Avec pénalités
Promesse non tenue
Dernière relance
Recommandé AR
Mise en demeure
1. La relance préventive — avant l'échéance
Peu utilisée, très efficace : quelques jours avant l'échéance, un rappel neutre qui évite l'oubli — la cause n°1 des retards.
Modèle — rappel avant échéance
Objet : Facture n°[numéro] — échéance le [date]
Bonjour [Prénom],
Petit rappel de courtoisie : la facture n°[numéro] de [montant] € TTC arrive à échéance le [date]. Si le règlement est déjà programmé, vous pouvez ignorer ce message.
N'hésitez pas à me signaler toute question sur cette facture.
Bien cordialement,
[Signature]
Bonjour [Prénom],
Petit rappel de courtoisie : la facture n°[numéro] de [montant] € TTC arrive à échéance le [date]. Si le règlement est déjà programmé, vous pouvez ignorer ce message.
N'hésitez pas à me signaler toute question sur cette facture.
Bien cordialement,
[Signature]
2. La 1ère relance — cordiale (J+3)
Deux ou trois jours après l'échéance. On présume la bonne foi : neuf retards sur dix sont des oublis.
Modèle — première relance
Objet : Facture n°[numéro] arrivée à échéance
Bonjour [Prénom],
J'espère que tout va bien de votre côté. Sauf erreur de ma part, la facture n°[numéro] de [montant] € TTC, émise le [date d'émission], est arrivée à échéance le [date d'échéance] et je n'en ai pas encore reçu le règlement.
Pouvez-vous me confirmer qu'il est en cours ? Si le paiement et ce message se sont croisés, merci de ne pas tenir compte de cette relance.
Bien cordialement,
[Signature]
Bonjour [Prénom],
J'espère que tout va bien de votre côté. Sauf erreur de ma part, la facture n°[numéro] de [montant] € TTC, émise le [date d'émission], est arrivée à échéance le [date d'échéance] et je n'en ai pas encore reçu le règlement.
Pouvez-vous me confirmer qu'il est en cours ? Si le paiement et ce message se sont croisés, merci de ne pas tenir compte de cette relance.
Bien cordialement,
[Signature]
3. La 2ème relance — ferme (J+15)
Le ton change : toujours courtois, mais factuel, daté, avec un délai précis et l'annonce des pénalités.
Modèle — deuxième relance
Objet : Relance — facture n°[numéro] impayée ([X] jours de retard)
Bonjour [Prénom],
Malgré ma relance du [date de la 1ère relance], la facture n°[numéro] de [montant] € TTC, échue le [date d'échéance], demeure impayée à ce jour, soit [X] jours de retard.
Je vous remercie de procéder au règlement sous 8 jours, soit au plus tard le [date].
À défaut, je me verrai contraint d'appliquer les pénalités de retard ainsi que l'indemnité forfaitaire de recouvrement de 40 € prévues par nos conditions générales et l'article L441-10 du Code de commerce.
Cordialement,
[Signature]
Bonjour [Prénom],
Malgré ma relance du [date de la 1ère relance], la facture n°[numéro] de [montant] € TTC, échue le [date d'échéance], demeure impayée à ce jour, soit [X] jours de retard.
Je vous remercie de procéder au règlement sous 8 jours, soit au plus tard le [date].
À défaut, je me verrai contraint d'appliquer les pénalités de retard ainsi que l'indemnité forfaitaire de recouvrement de 40 € prévues par nos conditions générales et l'article L441-10 du Code de commerce.
Cordialement,
[Signature]
4. La 3ème relance — pressante (J+25)
L'avant-dernier avertissement. On récapitule l'historique et on nomme la suite : la mise en demeure.
Modèle — troisième relance
Objet : 3ème relance — facture n°[numéro] — règlement sous 5 jours
Bonjour [Prénom],
Malgré mes relances des [date 1] et [date 2], la facture n°[numéro] de [montant] € TTC reste impayée depuis le [date d'échéance], soit [X] jours de retard.
Sans règlement sous 5 jours, je serai contraint de vous adresser une mise en demeure par lettre recommandée, préalable à une procédure d'injonction de payer.
Je reste bien entendu disponible si une difficulté particulière explique ce retard — dans ce cas, parlons-en rapidement.
Cordialement,
[Signature]
Bonjour [Prénom],
Malgré mes relances des [date 1] et [date 2], la facture n°[numéro] de [montant] € TTC reste impayée depuis le [date d'échéance], soit [X] jours de retard.
Sans règlement sous 5 jours, je serai contraint de vous adresser une mise en demeure par lettre recommandée, préalable à une procédure d'injonction de payer.
Je reste bien entendu disponible si une difficulté particulière explique ce retard — dans ce cas, parlons-en rapidement.
Cordialement,
[Signature]
5. La relance amiable — préserver la relation
Pour un bon client, fidèle et habituellement ponctuel, à qui vous voulez tendre la main plutôt que montrer les dents.
Modèle — relance amiable
Objet : Facture n°[numéro] — faisons le point
Bonjour [Prénom],
Je me permets de revenir vers vous au sujet de la facture n°[numéro] de [montant] € TTC, échue depuis le [date]. Ce retard ne vous ressemble pas, et je préfère vous en parler directement : y a-t-il une difficulté de votre côté ?
Si besoin, nous pouvons convenir d'un échéancier. L'essentiel pour moi est d'avoir une visibilité.
Au plaisir d'échanger,
[Signature]
Bonjour [Prénom],
Je me permets de revenir vers vous au sujet de la facture n°[numéro] de [montant] € TTC, échue depuis le [date]. Ce retard ne vous ressemble pas, et je préfère vous en parler directement : y a-t-il une difficulté de votre côté ?
Si besoin, nous pouvons convenir d'un échéancier. L'essentiel pour moi est d'avoir une visibilité.
Au plaisir d'échanger,
[Signature]
💡 Proposer un échéancier n'est pas une faiblesse : un engagement écrit et daté vaut mieux qu'un silence. S'il n'est pas tenu, il renforce votre dossier.
6. La relance avec pénalités appliquées
Quand vous décidez d'appliquer réellement les pénalités — souvent après plusieurs relances ignorées.
Modèle — pénalités appliquées
Objet : Facture n°[numéro] — décompte actualisé au [date]
Bonjour [Prénom],
La facture n°[numéro], échue le [date d'échéance], demeure impayée. Conformément à nos conditions générales et aux articles L441-10 et D441-5 du Code de commerce, le montant dû s'établit désormais comme suit :
— Principal : [montant] € TTC
— Pénalités de retard ([taux] %, du [date d'échéance] au [date du jour]) : [montant pénalités] €
— Indemnité forfaitaire de recouvrement : 40 €
— Total dû : [total] €
Je vous remercie de régler ce montant sous 8 jours.
Cordialement,
[Signature]
Bonjour [Prénom],
La facture n°[numéro], échue le [date d'échéance], demeure impayée. Conformément à nos conditions générales et aux articles L441-10 et D441-5 du Code de commerce, le montant dû s'établit désormais comme suit :
— Principal : [montant] € TTC
— Pénalités de retard ([taux] %, du [date d'échéance] au [date du jour]) : [montant pénalités] €
— Indemnité forfaitaire de recouvrement : 40 €
— Total dû : [total] €
Je vous remercie de régler ce montant sous 8 jours.
Cordialement,
[Signature]
7. La relance après promesse de paiement non tenue
Le client s'était engagé ; rien n'est venu. On rappelle l'engagement, noir sur blanc.
Modèle — promesse non tenue
Objet : Facture n°[numéro] — suite à votre engagement du [date]
Bonjour [Prénom],
Lors de notre échange du [date], vous vous étiez engagé à régler la facture n°[numéro] de [montant] € TTC au plus tard le [date promise]. Sauf erreur, ce règlement n'est pas parvenu.
Je vous remercie de procéder au virement sans délai, ou de m'indiquer aujourd'hui une date ferme et définitive. Sans nouvelle de votre part sous 48 heures, je poursuivrai la procédure de recouvrement.
Cordialement,
[Signature]
Bonjour [Prénom],
Lors de notre échange du [date], vous vous étiez engagé à régler la facture n°[numéro] de [montant] € TTC au plus tard le [date promise]. Sauf erreur, ce règlement n'est pas parvenu.
Je vous remercie de procéder au virement sans délai, ou de m'indiquer aujourd'hui une date ferme et définitive. Sans nouvelle de votre part sous 48 heures, je poursuivrai la procédure de recouvrement.
Cordialement,
[Signature]
8. La dernière relance avant contentieux
L'ultime message avant le recommandé. Court, froid, sans ambiguïté sur la suite.
Modèle — dernière relance
Objet : Dernière relance avant mise en demeure — facture n°[numéro]
Bonjour,
Malgré mes relances successives ([dates]), la facture n°[numéro] de [montant] € TTC, échue depuis [X] jours, demeure impayée sans explication de votre part.
Sans règlement intégral sous 72 heures, une mise en demeure vous sera adressée par lettre recommandée avec accusé de réception, préalable à la saisine du tribunal compétent par voie d'injonction de payer. Les pénalités de retard et frais de recouvrement seront ajoutés à la créance.
[Signature]
Bonjour,
Malgré mes relances successives ([dates]), la facture n°[numéro] de [montant] € TTC, échue depuis [X] jours, demeure impayée sans explication de votre part.
Sans règlement intégral sous 72 heures, une mise en demeure vous sera adressée par lettre recommandée avec accusé de réception, préalable à la saisine du tribunal compétent par voie d'injonction de payer. Les pénalités de retard et frais de recouvrement seront ajoutés à la créance.
[Signature]
9. La relance par courrier recommandé
Entre la relance simple et la mise en demeure : un recommandé qui n'emploie pas encore les termes juridiques de la mise en demeure, mais qui marque solennellement le coup.
Modèle — courrier recommandé
[Vos coordonnées] / [Coordonnées du client]
Lettre recommandée avec accusé de réception
Objet : Relance officielle — facture n°[numéro] impayée
Madame, Monsieur,
Malgré plusieurs relances restées sans effet ([dates des relances]), je constate que la facture n°[numéro] du [date d'émission], d'un montant de [montant] € TTC et échue le [date d'échéance], demeure impayée à ce jour.
Je vous demande de bien vouloir procéder à son règlement intégral sous 8 jours à compter de la réception de ce courrier.
À défaut, je vous adresserai une mise en demeure formelle et engagerai sans autre préavis les démarches de recouvrement, en y ajoutant les pénalités de retard et l'indemnité forfaitaire prévues aux articles L441-10 et D441-5 du Code de commerce.
Veuillez agréer, Madame, Monsieur, mes salutations distinguées.
[Date, signature]
Lettre recommandée avec accusé de réception
Objet : Relance officielle — facture n°[numéro] impayée
Madame, Monsieur,
Malgré plusieurs relances restées sans effet ([dates des relances]), je constate que la facture n°[numéro] du [date d'émission], d'un montant de [montant] € TTC et échue le [date d'échéance], demeure impayée à ce jour.
Je vous demande de bien vouloir procéder à son règlement intégral sous 8 jours à compter de la réception de ce courrier.
À défaut, je vous adresserai une mise en demeure formelle et engagerai sans autre préavis les démarches de recouvrement, en y ajoutant les pénalités de retard et l'indemnité forfaitaire prévues aux articles L441-10 et D441-5 du Code de commerce.
Veuillez agréer, Madame, Monsieur, mes salutations distinguées.
[Date, signature]
10. La mise en demeure de payer
Le document juridique. Envoyé en recommandé AR, il fait courir les intérêts et conditionne la suite (injonction de payer). Soignez chaque mention.
Modèle — mise en demeure
[Vos coordonnées] / [Coordonnées du client]
Lettre recommandée avec accusé de réception n°[numéro AR]
Objet : Mise en demeure de payer
Madame, Monsieur,
Sauf erreur ou omission de ma part, la facture n°[numéro] du [date d'émission], d'un montant de [montant] € TTC, échue le [date d'échéance], demeure impayée à ce jour malgré mes relances des [dates].
En conséquence, je vous mets en demeure de me régler la somme de [montant] € TTC sous [8/15] jours à compter de la réception de la présente.
À cette somme s'ajoutent, conformément à l'article L441-10 du Code de commerce et à nos conditions générales : les pénalités de retard calculées au taux de [taux] % à compter du [date d'échéance], ainsi que l'indemnité forfaitaire de recouvrement de 40 €.
À défaut de règlement dans ce délai, je saisirai le tribunal compétent, notamment par voie d'injonction de payer, sans nouvel avertissement. La présente mise en demeure fait courir les intérêts au sens de l'article 1231-6 du Code civil.
Veuillez agréer, Madame, Monsieur, mes salutations distinguées.
[Date, signature]
Lettre recommandée avec accusé de réception n°[numéro AR]
Objet : Mise en demeure de payer
Madame, Monsieur,
Sauf erreur ou omission de ma part, la facture n°[numéro] du [date d'émission], d'un montant de [montant] € TTC, échue le [date d'échéance], demeure impayée à ce jour malgré mes relances des [dates].
En conséquence, je vous mets en demeure de me régler la somme de [montant] € TTC sous [8/15] jours à compter de la réception de la présente.
À cette somme s'ajoutent, conformément à l'article L441-10 du Code de commerce et à nos conditions générales : les pénalités de retard calculées au taux de [taux] % à compter du [date d'échéance], ainsi que l'indemnité forfaitaire de recouvrement de 40 €.
À défaut de règlement dans ce délai, je saisirai le tribunal compétent, notamment par voie d'injonction de payer, sans nouvel avertissement. La présente mise en demeure fait courir les intérêts au sens de l'article 1231-6 du Code civil.
Veuillez agréer, Madame, Monsieur, mes salutations distinguées.
[Date, signature]
Les mentions qui rendent une lettre de relance efficace
- L'identification précise : numéro de facture, date d'émission, montant TTC, date d'échéance — le client doit pouvoir la retrouver en 10 secondes.
- L'historique daté : citer chaque relance précédente montre que vous tenez un dossier, pas une humeur.
- Un délai et une conséquence : « sous 8 jours » + ce qui se passera à défaut. Une relance sans délai est une invitation à attendre.
- Les références légales au bon moment : inutiles en première relance, décisives à partir de la deuxième (L441-10 : indemnité de 40 € et pénalités).
- La porte ouverte : jusqu'à la dernière relance, proposer le dialogue (échéancier, point téléphonique) débloque plus de dossiers que la menace.
📎 Pour les modèles par email (objets qui font ouvrir, versions courtes, compta en copie), voyez la page dédiée : mails de relance de facture impayée. Et pour la méthode complète (cadence J+3 / J+15 / J+30, vos droits, les erreurs à éviter) : le guide de la relance.
Et si vous n'aviez plus à y penser ?
Otto écrit et envoie vos relances au bon moment
Otto est le bras droit IA des dirigeants de TPE/PME, directement dans WhatsApp. Il connaît vos factures et leurs échéances, choisit le bon modèle au bon moment — cordial d'abord, ferme ensuite — et vous soumet chaque relance avant envoi. Rien ne part sans votre validation.
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